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冯丽英:发挥专业专注优势 为慈善事业提供综合金融服务

2019年07月09日 19:46来源:未知手机版

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冯丽英:发挥专业专注优势 为慈善事业提供综合金融服务 作者:来源:中国慈善资产管理论坛编辑:高凌云2019-07-09 16:44

由中国慈善资产管理论坛、南开大学教育基金会、南开大学金融学院联合举办,中证金牛、天弘基金、建信养老金和中国民生银行四家机构特别支持的 中国慈善资产管理论坛 南开峰会 于2019年7月8日在天津举行。建信养老金管理有限公司总裁冯丽英女士在会上发表了题为《发挥专业专注优势 为慈善事业提供综合金融服务》的主旨演讲!

现场速记整理如下:

冯丽英:尊敬的各位嘉宾、各位领导,大家下午好!非常高兴参加今天的论坛,与大家共同探讨慈善资管的问题,助力于慈善事业的发展,我认为今天的会议很有意义和价值,它将成为我国慈善事业上的一件大事。关于慈善平台的价值刚才都被邓教授给说了,我就直奔主题,讲几点供大家参考。

首先我们知道慈善是一项高尚的事业,是发挥人道主义精神、扶贫济困的传统美德,是促进社会稳定的大义之举。如刚才各位领导所说,我国的慈善事业得到了长足的发展,表现在慈善组织的不断增加,慈善资产规模不断壮大,与此同时我们也关注到了,特别是刚才邓教授所说的,我国90%的慈善基金会主要还是采取了单一存放在银行存款的形式,参与活动的基金规模还比较小,投资收益也比较低,刚才邓教授也报告了,投资收益率率仅为1.2%。随着我国进入新时代,慈善事业也进入了新的发展阶段。民政部发布的《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》,进一步强调了明确慈善组织的活动,这是一个新的重要举措,也是我们投资机构未来这部分资金管理的政策遵循。

第一个问题,慈善组织开展投资活动是顺应时代发展的重要举措。第一,慈善组织开展投资活动是贯彻落实党的十九大精神的具体措施,我们知道党的十九大报告提出了新时代我国社会主要矛盾转化为人民日益增长的生活需要以及发展不平衡、不充分之间的矛盾。对解决全国社会保障体系建设的问题,打赢扶贫攻坚战进行了部署,对慈善事业进行了要求,通过慈善行为进一步平衡地区差异、城乡差异和贫富差异,通过慈善力量来完善社会保障体系,促进人和社会的全面发展。慈善组织的发展需要资金的保障,对慈善基金进行投资所取得的收益能够提供稳定的收入来源,在面对变动的经济环境和其他资金来源不确定的情况下,为持续发展公益事业提供了保护伞。另一方面,捐赠基金的投资收益也使捐赠者对慈善组织的管理更加充满信心,从而愿意提供更多的捐助,这样循序往复形成一个好的良性循环。从这个意义而言,慈善基金有效的管理不仅关系到一个组织的发展,更关系到整个社会的福祉。因此62号文出台的慈善组织的投资活动开展,将有效激发活力。第二,慈善组织开展投资活动具有丰富的经验可以借鉴。刚才两位嘉宾都介绍了国外的例子,特别是福特基金,从1936年开始建立,70年以后,到2008年它的资产规模已经增值达到137亿,这里面并不包括每一年它提出的一些慈善基金的捐助,刚才说大概累计一百多亿,这是可以借鉴的海外经验。

从国内经验看,与慈善基金有相同属性的养老基金,也经历了从存在银行,购买国债等简单的投资方式到多种方式并举的过程。2017年基本养老的投资收益率超过了5.2%的水平,投资收益率高于当年CPI的水平,已成为资本市场一个重要的资金来源。2018年全国基本养老保险基金到账6050亿元,也将投资到社会的实践中来,这部分资金如果尽快进行市场化的运转,一定会实现保值增值。

第二个问题,金融机构可为慈善组织发展提供综合的金融服务,慈善组织开展资金活动既具有资产管理的普遍性,又有公益事业的特殊性。介绍一下建信养老金管理公司是2015年11月经国务院批准的中国首家养老金公司,股东一是建设银行,文灵理事长也是我们的股东之一,承担我们的基本养老保险,企业年金、个人储蓄性养老保险等的运营。除银行存款、国债、企业债投资外,也包括一部分二级市场的投资。2018年的投资业绩位列21家投资管理人之首,当然与社保基金仍有差距,我们还受一部分政策限制。基于养老金的性质,我们在未来的慈善事业投资中至少能保证两点,第一,在资金端优化资产配置,不断充裕慈善资金的补血功能。国外能成功还是取决于多元化的资产配置,所以投资管理慈善基金,为其制订合理的资产配置策略和投资策略,分散风险是尤为重要的一点。综合考虑投资目标、投资周期、投资期限以及风险匹配,做到流动性和收益性相结合,充分考虑资产的安全性、流动性、收益性,为受托管理的慈善基金建立科学的资产配置体系,同时我也再补充强调,要保证长钱长用,建立合理的投资目标,建立科学的配置结构。

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